給料にちょっぴりプラス!給与振込口座におすすめで独自の特典のある銀行口座9選

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こんにちは!
会社員の頃は給料が楽しみでしかたなかった、ノマド的節約術の松本(@peter0906)です。

日本には今、数えきれないほどの銀行がありますよね。
一見どれも同じように見えますが、それぞれの銀行ごとに特徴があります。

金利などはそれほど大きな差がありませんが、それ以外の部分で差が出てくるものです。

その中でも、給与振込先に指定することでお得になる銀行がありますので、その一覧をまとめて紹介していきます。

もし、給与振込先を変更できるなら行動してみるとお得になる可能性が高いですよ!

なかなか、給料アップが見込めない時代なので、ポイントなどで地道に増やしていくのはとても大事なことです。

また、卒業して新社会人になるときにも銀行口座選びは大切ですよ。

給与振込で特典のある銀行口座

住信SBIネット銀行

ネット銀行で有名な住信SBIネット銀行は、スマートプログラムという仕組みを使うことで、給料振込されるごとに30ポイント(30円分)がもらえます。

つまり、給料振込されるたびに30円おまけでもらっているのと同じですね!
毎月の給料が30円増えていると思ってもいいぐらい。

これは一種の錬金術なので、給料振込の口座を検討しているのであれば、住信SBIネット銀行は有力な候補になりますよ。

また、住信SBIネット銀行はATM手数料や他行宛振込手数料が一定回数無料になるため、せっかくもらった給料をムダなところに使わずに済むメリットもあります。

もし住信SBIネット銀行を検討しているのであれば、証券会社のSBI証券と同時に作るのがおすすめ。

SBI証券から口座開設することで、ノマド的節約術限定のキャンペーンがあり、条件を満たせば現金2,000円プレゼントになるからです。

1回限りではありますが、これも臨時収入的な感じで給料が増えた感覚になるのではないでしょうか。

増えたお金はSBI証券で投資信託にまわしてみると資産運用もデビューできます。
100円から買えますし、まずは試しということで始めるのもおすすめです。

▼SBI証券から住信SBIネット銀行を同時口座開設する▼
SBI証券とノマド的節約術のタイアップ

楽天銀行

住信SBIネット銀行と並んで、ネット銀行の中でも有名な楽天銀行

楽天銀行を給与振込先に指定すると、他の銀行にはない特典があります。

それは、他行への振込手数料が月3回まで無料になることです。
振込手数料はどうしてもお金がかかりがちなので、ありがたい特典ですよね。

家賃の振込や、ヤフオクで購入したときの振込など、振込する機会は何かとあるもの。
仮に1回あたり200円の振込手数料がかかっていたとすると、月3回無料になるだけで、600円もムダ使いせずに済みますよ。

600円もあれば、お昼のランチを1回できるぐらいにはなりますよね。

楽天銀行にはハッピープログラムという仕組みがあり、給料振込でわずかながら楽天スーパーポイント(1〜3ポイント)が貯まるのもありがたいですね。

また、楽天証券と楽天銀行を紐付けるマネーブリッジという仕組みを使うことで、楽天銀行の普通預金金利が0.10%になります。

この金利はメガバンクの定期預金金利よりも高いので、給料をあまり使うことがないなら、利息もそこそこ入ってくるようになりますよ。

▼この写真は私が楽天銀行でもらった利息です。3,335円はかなり多いですよね。
預けている金額が大きくなればなるほど利息も多くなります。

マネーブリッジ 楽天銀行の利息 2017年9月

楽天銀行を使う場合も、マネーブリッジのことを考えて、楽天証券から楽天銀行を同時に口座開設するのがおすすめです。

▼楽天証券と楽天銀行の同時口座開設はこちらから▼

イオン銀行(イオンカードセレクト)

イオン銀行は、普段からイオンで買い物されている方にとってお得な銀行です。
また、イオンカードセレクトを使うことで、普通預金金利を0.10%にできますよ!

イオン銀行の給与振込特典は、毎月10円分のWAONポイントがもらえるところ。

楽天銀行の場合は振込手数料で支出を抑える特典でしたが、イオン銀行の場合は現金に近いポイントでもらえるので、実質給料がほんの少し増えているような感じですね。

生活範囲にイオンやマックスバリュダイエーなどがある場合はイオン銀行は有力な選択肢ですよ。

▼イオン銀行(イオンカードセレクト)の申込は簡単です!▼

イオン銀行についてより詳しく知りたい方は、以下のページも参考にしてください。

イオン銀行とセットになるクレジットカードのイオンカードセレクトの詳細はこちら。

イオンカードには他にもお得な使い方がたくさんありますよ。

GMOあおぞらネット銀行

GMOあおぞらネット銀行は2018年7月からサービスを開始した新しいネット銀行になります。

GMOあおぞらネット銀行を給与振込先に指定すると、毎月PontaポイントもしくはGMOポイントが1ポイントもらえますよ。

また、証券会社のGMOクリック証券証券コネクト口座という仕組みで連携すると、普通預金金利が0.11%になります。

0.11%ってそんなに大したことないように思いますが、貯金の金額が多くなればなるほど、もらえる利息も数千円単位になってくるため無視できません。

また、他行宛振込手数料やATM手数料も無料にできるため、使い勝手の面でもおすすめできる銀行ですよ。

もし、口座をつくるのであれば、GMOクリック証券と一緒に作るのが手間が省けておすすめです。

参考:GMOあおぞらネット銀行とGMOクリック証券の口座を一緒に作るにはこちらから

セブン銀行

ATMで有名なセブン銀行も毎月の給与振込先に指定することで、お得になりますよ。

セブン銀行を給与振込先にすると、毎月10円分のnanacoポイントがもらえます。
また、初回に限り500円分のnanacoポイントがもらえる特典も。

nanacoポイントは、電子マネーnanacoに交換したり、セブンネットショッピングで買い物する時に使ったりできます。

nanacoポイントが現金に近いものなので、ポイントを貯めたけどムダになることもそうそうないと思います。

nanacoポイントは、電子マネーのnanacoに交換できますので、再利用できるんですよね。ポイント交換方法は以下のページで説明していますよ。

nanacoは税金の支払いに使うことができて、普段安くできない税金支払でお得にできますよ。

セブン銀行をよりお得に使うなら、以下のページが詳しいですよ。

じぶん銀行

au系のネット銀行であるじぶん銀行も給料振込してもらうことでお得になりますよ。

口座開設後、au STARに登録して、じぶん銀行で特典エントリーしたあとに月5万円以上の給料振込があると、auの契約年数に応じて毎月5〜40ポイントもらえます。

もらえるポイントはWALLETポイントですね。

ただし、au携帯を使うこと自体高くつきますので、どうしてもau携帯を使う方以外はおすすめしません。

携帯は格安SIM・格安スマホを使うようにすれば、その分だけ節約になって、毎月使えるお金が実質的に増えますよ。

スルガ銀行ANA支店

普段からANAマイルを貯めてて、旅行する時に使っているという方は、スルガ銀行ANA支店もいいと思います。

スルガ銀行ANA支店に給与振込すると、それだけで毎月50マイルも貯まります。
先ほどのイオン銀行よりもインパクトがありますね。

毎月50マイルを年間に換算すると600マイルです。
600マイルが自動的に貯まることを思うと利用価値があると思います。

三菱UFJ銀行

メガバンクの三菱UFJ銀行は、ネットバンキングの三菱UFJダイレクトを使ってかつ給与振込先(10万円以上)に指定すると、コンビニATM手数料が月3回まで無料になります。

セブン銀行ATM・ローソンATM・イーネットATMが対象になるので、ほとんどのコンビニが網羅できます。

三菱UFJダイレクトを使うことが条件なだけで、それほど厳しくはないので、メインで使ってる方は簡単に条件を満たせます。

給与振込とは関係ないですが、三菱UFJ銀行はVISAデビットカード(三菱UFJ-VISAデビット)も発行しています。
クレジットカードを持ちたくないけど、カードのように便利に使いたい方はおすすめです。

三菱UFJダイレクトを使ってる方は簡単に申し込みできますよ。

りそな銀行

りそな銀行は、りそなクラブという独自システムの会員になった上で、給与振込先に指定すると毎月20ポイント貯まります。

貯めたポイントは100ポイントから、ヨドバシカメラ楽天スーパーポイントWALLETポイントWAONポイントnanacoポイントなどに等価交換できます。

これも実質的に給料が増えているのと同じです。
りそな銀行を使ってて、少しでもお金を増やせればと思っている方は利用しない手はありません。

資金移動は別のネット銀行や証券口座を利用しよう

給与振込で特典はあるものの、メガバンクに預けていると、ATM手数料や振込手数料がどうしても発生しがちです。

せっかく働いた対価の給料を銀行に取られてしまってはもったいないので、手数料がかからないところに資金移動しましょう。

ネット銀行だと、住信SBIネット銀行ソニー銀行を使えば、手数料無料でメガバンクに預けているお金を移動させることができます。

また、証券口座を持っている方も手数料無料で別の銀行口座に資金移動できます。

さいごに

せっかくの給与振込特典を活かしつつ、他の銀行をうまく使って手数料をかけないようにして節約していきましょう。

いくつか銀行を紹介してきましたが、もし他にも特典がある銀行がありましたら、教えていただけるとありがたいです。

個人的には住信SBIネット銀行楽天銀行が2トップでおすすめですよ!

また、ノマド的節約術では普通に銀行口座を使う場合のおすすめも紹介しています。

もしいろいろ銀行口座を検討されているのであれば、合わせてチェックしてみましょう。

おまけ:銀行ごとに詳しく知りたい方へ

他の銀行のことも知りたい方へ。比較できるようにそれぞれの銀行について詳しく説明しています。

銀行をでよく使うサービスごとに比較できるようにページを用意しました。
手数料はかけず、金利は高い方がいいですよね^^

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この記事を書いた人

松本 博樹

このサイト「ノマド的節約術」の運営者。収入ゼロから始まった節約生活の日々で身に付けたお金の知識を紹介しています。 詳細プロフィールは別ページにあります。お金に対する考え方・ポリシーはこちら。

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