GMOクリック証券は評判・口コミ通り?口座開設するメリット・デメリットとお得な使い方の完全ガイド

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こんにちは!
証券会社選びは手数料が大切だと思う、ノマド的節約術の松本(@peter0906)です。

株の取引をアクティブに行いたい、株主優待を安く手に入れたい、ある程度証券会社での取引に慣れてくると、そんな風に思うこともあるのではないでしょうか?

GMOクリック証券は、株式手数料がすごく安くできますので、よく取引されるのであれば、かなりおすすめの証券会社です。

私自身も、メインの証券口座の1つとして使っているぐらいですので。
そうは言っても、GMOクリック証券は何がいいのか、どんな使い方をすればいいのか、いろいろと気になるもの。

このページでは、GMOクリック証券の特徴や、お得な使い方について詳しく説明していきますね。

GMOクリック証券の使い方

他の証券会社と比較されたい方は、以下のページも合わせてどうぞ。

GMOクリック証券とは?取扱金融商品の一覧も

GMOクリック証券は、GMOグループのネット証券会社の1つです。
株やFXや債券などの金融商品を取り扱っていますよ。

少しずつサービスが拡充していて、投資信託やソーシャルレンディングのmaneoなどが使えます。

他には、バイナリーオプションもありますよ。

取り扱っている金融商品は以下の通り。

  • 株式取引
  • IPO
  • FX
  • バイナリーオプション
  • 投資信託
  • 先物
  • CFD
  • 債券
  • ソーシャルレンディング(maneo)

サービスがどんどん広がっているため、年々少しずつ使いやすくなっています。
私は、株主優待の取得のために使っているので、ほぼメイン口座といってもいいぐらい。

ちなみに、2018年7月からはネット銀行の「GMOあおぞらネット銀行」と連携することでよりお得に使えるようになりました。

証券コネクト口座の併用で普通預金金利が0.11%に

先ほど少し触れたGMOあおぞらネット銀行のこと。
こちら、GMOクリック証券と併用することでよりお得に使えます。

GMOあおぞらネット銀行とGMOクリック証券を「証券コネクト口座」というので連携して使うようにすれば、普通預金金利が0.11%になりますよ。

普通預金金利だけでここまでになるのはなかなかありません。
楽天銀行楽天証券を組み合わせたマネーブリッジでも0.10%ですので、それよりも高いですね。

貯金を少しでも増やしていきたいのであれば、証券コネクト口座を使うのがおすすめです!

ちなみに証券コネクト口座については以下のページが詳しいですよ。

普通預金金利が0.11%になるサービスを使うだけでも、GMOクリック証券を使う理由になり得ますので、貯金をもっと増やしていきたいと思っているのであれば、必ずGMOクリック証券とGMOあおぞらネット銀行を併用しましょう。

2つとも口座開設するのは面倒に感じますが、両方の口座を一緒に作れますよ。

参考:GMOクリック証券とGMOあおぞらネット銀行の同時口座開設はこちらから

株の売買手数料は全体的に安い

ここからは、GMOクリック証券の手数料について紹介していきますね。

株の売買手数料は全体的に安めです。
特に1日定額プランにするとだいぶ費用を落とすことができます。

あとで説明しますが、GMO系列の株主優待を使うと手数料をキャッシュバックできますよ。
これを加味するとおそらく最安だろうと思います。

現物取引手数料

GMOクリック証券の現物取引手数料は2つのプランがあります。

  • 1約定ごとプラン
  • 1日定額プラン

1約定ごとプランの手数料は以下の通りです。
これはめったに取引しない方におすすめのプランですね。

(現物)1約定ごとプランの手数料
約定代金手数料(税込)
〜10万円95円
〜20万円105円
〜50万円260円
〜100万円470円
〜150万円570円
〜3,000万円900円
3,000万円超960円

1日定額プランの手数料は以下の通りです。

(現物)1日定額プランの手数料
約定代金手数料(税込)
〜20万円230円
〜30万円300円
〜50万円430円
〜100万円860円
〜200万円1,260円
〜300万円1,660円
300万円超以降、100万円ごとに290円を加算

個人的には1日定額プランをおすすめするし、私も利用しています。

信用取引手数料

信用取引の手数料も現物と同じ2つのプランがあります。

  • 1約定ごとプラン
  • 1日定額プラン

信用取引の1約定ごとプランの手数料は以下の通りです。

(信用)1約定ごとプランの手数料
約定代金通常手数料(税込)
〜10万円96円
〜20万円140円
〜50万円183円
〜500万円259円
500万円超259円

1日定額プランの手数料は以下の通り。

(信用)1日定額プランの手数料
約定代金通常手数料(税込)
〜10万円0円
〜50万円216円
〜100万円432円
〜200万円864円
〜300万円1296円
300万円超以降、100万円ごとに432円を加算

手数料プランはいつでも変更できる

ちなみに、手数料のプランはいつでも変更できるようになってますよ。

変更してから反映されるまでに時間は少しかかりますが、手続きは管理画面でいつでもできます。

GMOクリック証券の手数料プラン変更

制度信用を使って株主優待取得がおすすめ

GMOクリック証券は、株主優待の取得におすすめです!
なんといっても手数料が安いですからね。

逆日歩(ぎゃくひぶ)のリスクがあるけど、株主優待取得にチャレンジしたい銘柄はGMOクリック証券で信用取引をしています。

当然ながら、手数料が安ければ安いほど、利益が大きくなりますよ。

株主優待を取得するための流れを、以下のページで順番にまとめました。
上から順番に見ることでGMOクリック証券で株主優待が取得できますよ。

この流れで進めると、手数料だけで株主優待を入手できます。

参考:GMOクリック証券で株を買う方法
参考:GMOクリック証券で信用売りする方法
参考:GMOクリック証券で現渡する方法

株主優待を手数料だけで取得する時の流れと注意点はこちらで。
逆日歩や制度信用って何?という方も以下のページで説明しています。

GMO系列の株主優待と組み合わせると最強

GMO系列の会社の株を持っていると、株主優待があります。
その株主優待の内容に「GMOクリック証券」の株式手数料3,000〜5,000円分キャッシュバック(またはポイントバック)というのがあるんですよね。

これらを組み合わせると、ほぼ株式手数料タダで株主優待を取得することができます。便利!

全部持っていると、半年に1度15,500円分の手数料がキャッシュバックされますので、よほど頻繁に取引しない限りは実質的に手数料無料になると思って大丈夫です。

私は、この株主優待を使っていつも株式手数料をキャッシュバックしてもらってます。

キャッシュバック限度額を超えたことが今まで一度もないので、実質無料で株の売買ができています。

実質という言葉を使うのは、半年後にキャッシュバックがあるからで、最初は手数料の負担が必要です。

その点はご注意ください。

長期保有する株は貸株にして金利をもらおう

GMOクリック証券で買った株を長期保有する場合は、貸株のことを知っているほうがいいですよ。

持っている株を貸し出すことによって、少しだけになりますが金利を得ることもできます。

貸株が使えるようにするには、GMOクリック証券の口座開設を済ませたあと、株式のページから手続きできますよ。

GMOクリック証券の貸株
↑GMOクリック証券の貸株申込画面↑

株主優待がある銘柄は、優待がもらえる権利確定日のときは貸出しないようにして、優待はしっかりもらうようにもできます。

一度設定しておくだけなので、優待をしっかりもらいつつ、金利も受け取ることもできますね!

中には、1%を超える金利の銘柄もあるので、金額が大きければ、入ってくる利息も多くなります。

GMOクリック証券 貸出の設定画面
↑GMOクリック証券の貸株設定画面↑

貸株にすると、株を売りたいときに手続きが面倒になりそうなイメージがありますが、そんなことはありません。

貸株してたとしても、いつでも好きなときに売ることができるので、とりあえず貸株にするのもいいと思います。

投資信託の取引ができます

以前まではGMOクリック証券で投資信託の取引ができなかったのですが、2017年3月から投資信託に対応しました。

GMOクリック証券の投資信託は、販売手数料が0円のものだけを集めているので良心的。

買付だけで手数料がかかる投資信託も多い中、あえて販売手数料が0円のものだけを集めているのは利用者にとってうれしいですね。

そのため、積立投資におすすめですよ。
500円から積み立てできるので、お手軽に投資を始められます。

もちろん、投資信託もNISAに対応していますよ。
投資信託を選ぶときは、信託報酬がなるべく小さいものを選びましょう。

ひふみ投信の「ひふみプラス」を購入できます

GMOクリック証券では、テレビ番組の「カンブリア宮殿」に登場して話題になったひふみ投信のファンド「ひふみプラス」を購入できます。

ひふみ投信に直接口座開設するのが面倒なのであれば、GMOクリック証券を通してひふみプラスを購入すれば手間が省けますよ。

買付手数料は無料、信託報酬は1.0584%となっています。

個人的にもひふみ投信を利用してて、順調に基準価格を伸ばしている実績を見てきていますので、余剰資金をひふみプラスに回すのはいいと思いますよ。

参考:GMOクリック証券でひふみプラスを買うための準備はこちらから

証券口座への入金は、ネット銀行を経由するのがおすすめ

GMOクリック証券を使うためには、証券口座にお金を入金しないといけません。

ネット銀行と連携すれば、リアルタイムでの入金ができますので、急いでいる時とかに便利ですよね。

即時入金できる銀行は以下の通り。

やはりネット銀行が便利ですね。
あとあと使うことを考えても、ネット銀行を使うのはかなりおすすめです!

私はいつもリアルタイム入金を使っています。

普通に振り込みでの入金もできますが、手続きが面倒だし、銀行によっては振込手数料もかかるので、リアルタイム入金がいいですよ。

NISA口座なら売買手数料が無料(0円)に

2014年からは100万円までが非課税になるNISAも始まりました。

GMOクリック証券のNISA口座を持つと、株式の売買手数料が無料になります。

もちろん、NISAで買った株で出た利益や配当金は非課税になりますので、それほど取引が多くない方にとってはNISAを使うメリットがありますね。

ただ、トレーダーとは言わずとも、それなりに取引回数があるのなら、あっという間に100万円は使い切ってしまうので、NISAを使う理由はありません。

未成年口座を作ることもできる

以前はなかったのですが、GMOクリック証券では0〜19歳向けの未成年口座を作ることもできるようになりました。

親権者が取引主体となり、子供のために資産運用していくことになります。
子供が産まれたタイミングで未成年口座を作っておくのもいいですよ。

未成年口座の場合、現物取引・IPO・POの取引ができますよ。

さいごに:口座開設はネットから

GMOクリック証券の口座開設・維持にかかる手数料は0円です。
一切費用はかかりません。

極端な話、口座開設だけでして全く取引しなくても無料です。

私が使ってみて感じているのは、やはり手数料の安さがうれしいですね!

あと、株主優待で手数料のキャッシュバックがありますので、これと合わせると、ほとんど無料で取引できてるのでは?と思えるぐらい。

半年に1度のキャッシュバックが毎回待ち遠しいですね。

株主優待を生活の足しにしていた時期がありましたので、GMOクリック証券で手数料が安くできていたのは本当に助かりました。

口座開設した頃は、FXも使ったりしてましたが、今は株式取引だけに使っています。
FXに近い感覚のバイナリーオプションに興味もありますので、余裕資金があれば貯めてみたいですね。

私としては、株主優待を取得するために使っているので、株の売買だけで大満足ですね。

今はGMOあおぞらネット銀行との連携で普通預金金利が0.11%になるため、今まで以上に使うべき理由が増えましたよ。

参考:GMOクリック証券を使いたい場合はこちらから

おまけ:他の証券会社と比較する

他の証券会社のことも知りたい方へ。比較できるようにそれぞれの証券会社について詳しく説明しています。

おまけ:GMOクリック証券の評判とクチコミ

男性/32/★★★★他の業者と比べても手数料がトップクラスに安いのが良かったです。
また手数料が「1回いくら」という方式か、定額制で使い放題かが選べるので、途中で投資スタイルを変えても柔軟に対応できるのがうれしかったですね。スマホアプリがとても使いやすいと思いました。
株の取引は1分1秒を争うこともあるので、システムエラーなどで取引できないようなことがあると非常に困るのですが、そのようなことはなくサクサクと取引が出来ています。
男性/45/★★★★SBI証券から移って来ました。
手数料が無料の期間の特典がキッカケで、現在も利用しています。他の証券会社より手数料が安く気に入っています。
ただ、チャート表や口座管理画面が見にくいかな。

男性/47/★★★★★ネット証券会社で口座利用者の口コミを見てGMOクリック証券に口座を開設することに。

取引を開始した後でしばらくの期間手数料が無料になるので、株式投資初心者の自分にとってとてもうれしいサービスでした。

また手数料が値下げされ、株式投資で1円の値幅の売買でも利益が多少なりとも取れるようになったのはうれしいかぎりです。

それから投資で保有している株式銘柄の分析がないことは改善を期待したいです。

男性/37/★★★★私がGMOクリック証券を使ってみて思ったのは、他の業者よりもかなり約定スピードが早いように思いました。

また電話サポートスタッフさんの知識も豊富ですごく良かったです。
困った時に電話して助かりました。

ただチャートの使い勝手は少しやりにくい感じがします。
そこだけが少し不満ですね。

女性/50/★★★★★株式とFXの両方の取引をしたいので、どちらも1口座で取引できるGMOクリック証券を利用しています。

一番の魅力は業界一の手数料の安さだと思います。
2年以上取引をしていますが今までにトラブルがあったことは一度もありません。

スマホアプリもあるので常に相場のチェックができて便利ですし、全てにおいてスムーズな手続きができる、またサポートデスクの対応も丁寧でしっかりしているので、今後も利用し続けると思います。

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この記事を書いた人

松本 博樹

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