こんにちは！
ウェルスナビを2017年5月から運用している、ノマド的節約術の松本です。
お金を入れるだけであとは自動的に運用してもらえるロボアドバイザーの「ウェルスナビ」。
自動的に運用してもらえるとはいえ、実際のところ運用結果がどうなるのかが気になりますよね。
ちゃんとプラスになるのかどうかが一番気になると思います。
ということで、ノマド的節約術の管理人が実験台になってウェルスナビをやってみました！
2017年5月からウェルスナビで運用し続けていますが、運用実績はどうなっているのかを詳しくレポートしますね。
私のウェルスナビの運用スタイル
私がそもそもどのようにウェルスナビで運用しているかどうかをまずは紹介しておきますね。
真似する必要はありませんが、あくまで参考程度にしていただけたらと思います。
- 初回入金額：300,000円
- 毎月の積立額：100,000円(20,000円を月5回) → 現在は月50,000円に変更
- リスク許容度：5/5(リスクを最大限許容する)
- 目標金額：100,000,000円
1983年生まれということで、まだ自分の年齢的にも若いと思っていますので、積極的な運用をできたらと思って、リスク許容度は一番高くなっています。
そのため、値動きは激しめだとは思いますよ。とはいえ、大儲けできるほどのリターンも短期的には期待できません。
人それぞれ生活スタイルや今の資産状況など、考えることもいろいろあると思いますので、それに合わせて出せる範囲で運用してみるのがいいと思います。
また、自分自身だけでなく家族全員でやることで、人数分の成果が出ますので、もしやってみるなら家族全員やるのも1つの方法です。
ただ、下がったときも同じ結果になりやすいため、そこは話し合っての検討が必要だとは思います。
2017年〜2023年の運用実績
2017年〜2023年の運用実績を1ヶ月ごとに紹介しますね。
毎月の月初に状況を確認した結果になります。
もし、運用実績を見てウェルスナビが気になったら、公式サイトをチェックして口座開設を検討してみましょう。
2024年の運用実績
また数ヶ月確認するのを忘れていましたが、2024年になってからも増えていますね。
| 年月 | 評価額 | 損益 | 増減率 |
|---|---|---|---|
| 2024年5月末 | 13,114,482円 | +5,874,482円 | +81.14% |
| 2024年4月末 | 12,567,960円 | +5,387,960円 | +75.04% |
| 2024年3月末 | – | – | – |
| 2024年2月末 | 11,875,044円 | +4,785,044円 | +67.49% |
| 2024年1月末 | – | – | – |
2023年末の運用実績
▼2023年10月末時点での結果はこちら。
47.04%プラスになっています。
ついに1000万円を超えましたね！
以下で月ごとの経過をまとめています。
記載がないところは単純にチェックするのを忘れていたためです…。放置でもこのように増えていくのがありがたいですね。
| 年月 | 評価額 | 損益 | 増減率 |
|---|---|---|---|
| 2023年12月末 | – | – | – |
| 2023年11月末 | – | – | – |
| 2023年10月末 | 10,130,765円 | +3,240,765円 | +47.04% |
| 2023年9月末 | – | – | – |
| 2023年8月末 | – | – | – |
| 2023年7月末 | – | – | – |
| 2023年6月末 | – | – | – |
| 2023年5月末 | 9,359,763円 | +2,719,763円 | +40.96% |
| 2023年4月末 | 9,234,904円 | +2,644,904円 | +40.14% |
| 2023年3月末 | – | – | |
| 2023年2月末 | 8,800,665円 | +2,320,665円 | +35.81% |
| 2023年1月末 | 8,692,158円 | +2,252,158円 | +34.97% |
2022年末時点の運用実績
▼2022年12月末時点での結果はこちら。
27.33%プラスになっています。
| 年月 | 評価額 | 損益 | 増減率 |
|---|---|---|---|
| 2022年12月末 | 8,136,697円 | +1,746,697円 | +27.33% |
| 2022年11月末 | 8,872,208円 | +2,532,208円 | +39.94% |
| 2022年10月末 | 8,629,676円 | +2,339,676円 | +37.20% |
| 2022年9月末 | 7,994,228円 | +1,754,228円 | +28.11% |
| 2022年8月末 | 8,397,344円 | +2,207,344円 | +35.66% |
| 2022年7月末 | – | – | – |
| 2022年6月末 | – | – | – |
| 2022年5月末 | 8,177,100円 | +2,137,100円 | +35.38% |
| 2022年4月末 | 8,199,104円 | +2,219,104円 | +37.11% |
| 2022年3月末 | 8,197,575円 | +2,257,575円 | +38.01% |
| 2022年2月末 | 7,646,237円 | +1,766,237円 | +30.04% |
| 2022年1月末 | 7,796,269円 | +1,956,269円 | +33.50% |
2021年末時点の運用実績
▼2021年12月末時点での結果はこちら。
39.49%プラスになっています。
| 年月 | 評価額 | 損益 | 増減率 |
|---|---|---|---|
| 2021年12月末 | 8,034,582円 | +2,274,582円 | +39.49% |
| 2021年11月末 | 7,573,179円 | +1,913,179円 | +33.80% |
| 2021年10月末 | 7,723,049円 | +2,163,049円 | +38.90% |
| 2021年9月末 | 7,161,494円 | +1,701,494円 | +31.16% |
| 2021年8月末 | 7,261,316円 | +1,901,316円 | +35.47% |
| 2021年7月末 | 7,018,580円 | +1,758,580円 | +33.43% |
| 2021年6月末 | 6,978,929円 | +1,818,929円 | +35.25% |
| 2021年5月末 | 6,775,104円 | +1,715,104円 | +33.90% |
| 2021年4月末 | 6,531,069円 | +1,571,069円 | +31.67% |
| 2021年3月末 | 6,265,439円 | +1,405,439円 | +28.92% |
| 2021年2月末 | 5,804,437円 | +1,064,437円 | +22.46% |
| 2021年1月末 | 5,536,479円 | +876,479円 | +18.81% |
2020年末時点の運用実績
▼2020年12月末時点での結果はこちら。
プラス815,303円でした。
さらに伸びて、大幅なプラスになっていますね！
| 年月 | 評価額 | 損益 | 増減率 |
|---|---|---|---|
| 2020年12月末 | 5,355,303円 | +815,303円 | +18.96% |
| 2020年11月末 | 5,076,125円 | +616,125円 | +13.81% |
| 2020年10月末 | 4,539,529円 | +179,529円 | +4.12% |
| 2020年9月末 | 4,566,979円 | +306,979円 | +7.21% |
| 2020年8月末 | 4,605,928円 | +445,928円 | +10.72% |
| 2020年7月末 | 4,315,378円 | +255,378円 | +6.29% |
| 2020年6月末 | 4,057,731円 | +117,731円 | +2.99% |
| 2020年5月末 | 3,865,808円 | +5,808円 | +0.15% |
| 2020年4月末 | 3,491,705円 | -268,295円 | -7.14% |
| 2020年3月末 | 3,201,471円 | -458,529円 | -12.53% |
| 2020年2月末 | 3,576,933円 | +36,933円 | +1.04% |
| 2020年1月末 | 3,752,397円 | +292,397円 | +8.45% |
2019年末時点の運用実績
▼2019年12月末時点での結果はこちら。
プラス319,357円でした。かなり増えています！
| 年月 | 評価額 | 損益 | 増減率 |
|---|---|---|---|
| 2019年12月末 | 3,659,357円 | +319,357円 | +9.56% |
| 2019年11月末 | 3,517,060円 | +257,060円 | +7.89% |
| 2019年10月末 | 3,322,749円 | +162,749円 | +5.15% |
| 2019年9月末 | 3,133,288円 | +73,288円 | +2.40% |
| 2019年8月末 | 2,955,800円 | -4,200円 | -0.14% |
| 2019年7月末 | 2,939,121円 | +79,121円 | +2.77% |
| 2019年6月末 | 2,811,978円 | +71,978円 | +2.63% |
| 2019年5月末 | 2,606,573円 | -53,427円 | -2.01% |
| 2019年4月末 | 2,679,172円 | +139,172円 | +5.48% |
| 2019年3月末 | 2,512,203円 | +52,203円 | +2.12% |
| 2019年2月末 | 2,388,274円 | +48,274円 | +2.06% |
| 2019年1月末 | 2,215,622円 | -44,378円 | -1.96% |
2018年11月末時点の運用実績
▼2018年11月末時点での結果はこちら。
プラス8,779円でしたね。
前月のマイナスから回復してプラスに戻りました。
| 年月 | 評価額 | 損益 | 増減率 |
|---|---|---|---|
| 2018年12月末 | – | – | – |
| 2018年11月末 | 2,068,779円 | +8,779円 | +0.43% |
| 2018年10月末 | 1,861,661円 | -38,339円 | -2.02% |
| 2018年9月末 | 1,911,099円 | +111,099円 | +6.17% |
| 2018年8月末 | 1,769,039円 | +69,039円 | +4.06% |
| 2018年7月末 | 1,684,169円 | +84,169円 | +5.26% |
| 2018年6月末 | 1,530,608円 | +30,608円 | +2.04% |
| 2018年5月末 | 1,445,927円 | +45,927円 | +3.28% |
| 2018年4月末 | 1,331,557円 | +31,557円 | +2.43% |
| 2018年3月末 | 1,292,895円 | -7,105円 | -0.55% |
| 2018年2月末 | 1,106,259円 | +6,259円 | +0.57% |
| 2018年1月末 | 1,182,838円 | -82,838円 | +7.53% |
2017年末時点の運用実績
▼2017年12月末時点での結果はこちら。
72,413円のプラスでしたね。かなり伸びています！
| 年月 | 評価額 | 損益 | 増減率 |
|---|---|---|---|
| 2017年12月末 | 972,413円 | +72,413円 | +8.05% |
| 2017年11月末 | 852,888円 | +52,888円 | +6.61% |
| 2017年10月末 | 754,842円 | +54,842円 | +7.84% |
| 2017年9月末 | 633,261円 | +33,261円 | +5.54% |
| 2017年8月末 | 512,630円 | +12,630円 | +2.53% |
| 2017年7月末 | 408,227円 | +8,227円 | +2.06% |
| 2017年6月末 | 305,617円 | +5,617円 | +1.87% |
▼こちらは、ウェルスナビの運用を始めて3日経ったときの結果です。
2017/5/22からウェルスナビでの運用をはじめました。
ウェルスナビは大儲けできるの？1000万円を超えた感想
ウェルスナビで6年以上の積立を続けてようやく評価額が1000万円を超えました。最初の5年近くは月10万円を積立していましたが、現在は月5万円にしています。
いずれも金額を分散して月5回に分けて積立を続けています。
始めたタイミングが今よりも世界的に株価が低く、淡々と続けているだけでいい結果になりました。
ただし、手数料は1%近く取られていますので、まったく同じ運用のやり方を投資信託でしていれば、よりいいパフォーマンスが出ていたはずです。
あまり深く考えずにできるのがウェルスナビのメリットですね。
6年以上やって、積立した金額のプラス300万円ちょっとなので、大儲けできる投資かと言われるとなんとも言えないですが、悪いとも言えないです。
この記事でほぼ毎月記録を取ってきたので経過を見てきましたが、そうでもしなければ積立していることも忘れていたと思います。
ウェルスナビはこの気軽さが魅力ですね。
発生した分配金や手数料のまとめ
ここまでは得した損したの話だけでしたが、他にもウェルスナビを運用していると、分配金がもらえたり、逆に手数料をとられたりしています。
そういったところの内訳も気になるところだと思いますので、このページでまとめますね。
分配金の実績まとめ
まずは、分配金が出た履歴をまとめました。
- 2017/11/8：56円 米国債券(AGG)
- 2017/10/10：55円 米国債券(AGG)
- 2017/10/2：220円 不動産(IYR)
- 2017/9/28：667円 米国株(VTI)
- 2017/9/26：587円 日欧株(VEA)
- 2017/9/26：668円 新興国株(VWO)
- 2017/9/11：35円 米国債券(AGG)
- 2017/8/8：36円 米国債券(AGG)
- 2017/7/11：18円 米国債券(AGG)
- 2017/7/3：58円 不動産(IYR)
- 2017/6/28：368円 米国株(VTI)
- 2017/6/28：771円 日欧株(VEA)
- 2017/6/28：182円 新興国株(VWO)
- 2017/6/8：19円 米国債券(AGG)
こうやって一覧にしてみると、結構な頻度で分配金が出てるんですね。
意外な感じがします。
手数料の実績まとめ
続いて、ウェルスナビに支払った手数料の詳細を一覧にしてみました。
ここも気になるところだと思います。
- 2017/11/1：676円(元本70万円)
- 2017/10/2：540円(元本60万円)
- 2017/9/1：459円(元本50万円)
- 2017/8/1：361円(元本40万円)
- 2017/7/3：268円(元本30万円)
- 2017/6/1：26円(元本30万円)
当たり前にはなりますが、元本が増えれば増えるほど、ウェルスナビ側に支払う手数料も増えていきますね。
年1%（税抜）が目安のため、100万円の場合は1万円が手数料となります。
ウェルスナビを使ってよかったとなるには、最低でも1%（税抜）以上の運用結果にならないといけないですね。
とはいえ、2017年時点ではこれまで紹介したようにプラスの運用結果になっているため、やってよかったといえます。
さいごに：実際にウェルスナビで運用してみた感想
私がウェルスナビを始めたときも半信半疑でした。
でも、実際にやってみると思ったよりもいい結果になっているし、お金を入れたあとは本当に何もしなくていいんだというのを実感しています。
気軽に資産運用を始めてみたいのであれば、ウェルスナビでまずは感覚をつかんでみるというのもいいですよ。
口座開設自体も普通の証券会社の口座を作るのよりも圧倒的に簡単でした！